完胜老基金什么是新基金的赚钱秘笈(如何判断新基金和老基金)

作者庞华伟

编 辑丨姜诗蔷

图 源丨图虫

今年新基金发行遇冷，规模较前两年同期下降50%以上。

但今年新基金发行呈现出冷热不均的结构性现象：债基热，股基冷。

这意味着，在市场不好的时候，今年仍有20%的混合型新基金赚钱。

总结今年新基金赚钱的“秘诀”，涉及三个要素：建仓时间、投资方向、基金经理的投资风格。

新基金规模较去年跌50%

据天投顾数据显示，截至2022年9月28日，今年新基金募集规模约为1.13万亿元，而2021年和2020年同期，募集规模约为2.43万亿元和2.31万亿元，今年跌幅超过50%。

但今年新基金发行规模下降是结构性问题。

今年股票型基金发行规模和数量远不及去年，但债基发行规模和数量均高于去年。

具体来看，今年以来股票型基金和混合型基金发行数量和规模均较去年同期大幅下降，其中募集规模降幅超过60%；但债券基金的数量和规模都有不同程度的增长。

从数量上看，今年新基金数量为2385只(不同份额另计，下同)，略低于去年同期的2688只，但仍高于2020年的1946只。

新基金的这种结构性失衡，与股票型基金在今年的震荡行情中赚钱效应不佳有关。投资者今年倾向于远离股票型基金和混合型基金，偏好收益稳定的固定收益类基金。

新基金赚钱三要素

据天投谷基金评价中心统计，截至2022年9月28日，今年以来发行的基金(不同份额另计，下同)共有898只取得正收益，占比约33%。

具体到股票型基金和混合型基金，共有321只新基金实现盈利，占比21.62%。

其中有14只基金涨幅超过20%，成立时间集中在今年3-4月，主要覆盖科技板块。

例如，王鹏管理的TEDA宏利选择持有基金18个月，今年在新的主动股票基金中表现最佳。

TEDA宏利18个月持有基金于3月29日成立，规模为3亿元。截至9月28日，成立至今收益25%。

综上所述，基金能在市场不好的时候逆市取得漂亮的收益，取决于三个因素：

一方面，基金成立和建仓的时候是市场低点。

另一方面，基金在二季度末有不少新能源股，如比亚迪、当代安普科技股份有限公司、亿纬锂能等，是今年4月底以来的最佳跟踪。

此外，新基金的正收益也与基金经理的个人投资风格密切相关。

他是宏利保险TEDA分公司的总经理。近5年基金经理经验，最新基金管理规模128亿元。

以王鹏的代表基金—— TEDA宏利转型机遇基金为例。王鹏于2017年12月19日接手管理TEDA宏利转型机遇。截至9月29日，至今已四年有余，最新规模60亿元。管理期内，该基金净值上涨240%，跑赢同行200多点，年化回报29.19%，在同类基金中排名第二。

王鹏认为，只要选择来年利润增速最高的行业，一般都能适应不同风格的市场，从而实现年年排名靠前。

他的选股方式是：选择景气度上升的行业，买高景气度行业的龙头股。

简单来说，王鹏主要在景气度高的行业中轮动。比如2019年，王鹏重仓农林牧渔；2019、2020年，别扭电子；2020年下半年以来，新能源资源大量储备。这几年王鹏选择的行业都是踩市场的。

这种在高景气行业中轮动的投资方式，使得王鹏的资金周转率非常高，每年的营业额

新基金的另外两个成功案例是招商移动互联网行业股票C和万家精选混合C，都是今年新发行的。截至2022年9月28日，自成立以来，收益均在25%以上，分别上涨26.84%和25.07%，在主动混合型股票基金中表现突出。招商互联网行业股票C和万家精选混合C分别成立于今年5月13日和4月25日。大盘连续下跌后，上证指数在3000点左右。经过大幅调整，个股估值已接近相对合理区间，建仓成本较低，进一步下跌空间有限，市场回暖带来的反弹红利可观。

另一方面，年初市场高峰时成立的基金大多处于亏损状态。

据天投顾统计，今年以来跌幅超过20%的基金有51只。成立时间集中在今年1月，多为港股通、生物医药主题基金。

简单来说就是今年的痛点，就是在高点成立，投资方向是港股通和生物医药主题基金。

相比之下，在股票型基金中，老基金的表现远不如新基金。

天投顾基金评价中心的数据显示，由于年内完全震荡下跌，仅有369只基金取得正收益，约占4.27%。

东尼迪

相关问答：支付宝基金怎么玩才能赚钱

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