存款10万元严查吗 银行是这么说的
时间 2023-06-30 09:38理财经验
近日,听到一个同事说自己在银行存10万元,结果被严查了,为什么会这样呢?这是真的假的?跟着小编一起看看吧。
存款10万元严查吗?
会的。早在前几年,中国人民银行就发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,并开始正式实施,要求商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上,或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
简单来说,银行对存款5万元的资金都需要了解具体资金来源,更何况是对存款10万元的资金。当然,若储户的这笔资金来源合理合法,储户也无需担心,只需要按照银行要求办理即可。
为什么要严查?
此举主要是为了让资金交易变得更加透明可控。近些年,反洗钱工作一直是国家监管重点,其中现金洗钱是最难防控的,这个政策可以有效堵住这个漏洞。
所谓洗钱,即通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手段将其变成表面上合法资金的行为和过程,主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
综上所述,在银行存款10万元,严查也是很正常的,大家平常心对待即可。
上一篇 金融机构看空苹果,苹果股价暴跌
相关文章
- 你们的存款有多少,现在人的存款
- 国债安全吗 国债安全还是存款安全
- 1万人民币如何理财,1万元怎么理财
- 美联储加息为啥人民币贬值
- MYR是什么货币 1MYR可以兑换多少人民币
- 存款到期不转存不取会怎样 结果会是这样
- 银行存款有金额限制吗 存款多少金额算是大额存款
- 人民币的符号怎么打出来 手机人民币符号怎么打
- 第四套人民币价格是多少 第四套人民币报价表
- 定期存款要注意避开哪些事项 这些方面都要注意
- 一韩元等于多少人民币
- 定期存款可以提前取出来吗
- 大连农商银行有没有存款保险柜
- 2023定期存款要交税吗 结构型存款是存款吗
- 60岁有100万存款够养老吗 要从这些方面分析
- 人民币贬值有什么影响
- 温州小贷银行呼吁试行存款保险
- 中国银行和中国人民银行一样吗
- 一元人民币等于多少越南盾
- 一百万人民币有多少斤重 有这么重
文章评论
评论问答