银行不给放贷款是因为什么|这样发放贷款可不行
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案情简介:明知是盗用他人身份信息还违法发放贷款。
2016年5月至12月,李某在巩义市某信用社工作期间,为张某办理贷款业务时,明知方某、孙某等50人的身份信息已被张某盗用,仍给张某贷款50%,共计160万。到案发时,大部分借款已经归还。
法院判决:成立违法发放贷款罪。
被告人李犯非法发放贷款罪,判处有期徒刑二年,缓刑二年,并处罚金二万元。
理由:被告人李违反国家规定巨额贷款,其行为已构成非法发放贷款罪。被告人李当庭自愿认罪,可以从轻处罚。
律师说法:构成违法发放贷款罪。
《刑法》
第186条第1款
或者银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。
最高人民检察院、公安部关于印发《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》的通知
第四十二条
【非法发放贷款案(刑法第一百八十六条)】银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
(一)非法发放贷款,数额在一百万元以上的;
(二)非法发放贷款,造成直接经济损失二十万元以上的。
河南省高级人民法院、河南省人民检察院、河南省公安厅关于印发《关于我省适用新刑法有关条款中犯罪数额、情节规定的座谈纪要》的通知
第一百八十六条非法发放贷款罪
非法贷款,数额在五百万元以上的,属于“数额特别巨大”;违规贷款,造成直接经济损失一百万元以上的,属于“特别重大损失”。
本案中,李在明知张某窃取他人身份信息的情况下,还违反国家规定发放贷款,非法发放贷款160万元,数额巨大。李的行为已构成非法发放贷款罪。同时,案发后,张某能主动退还大部分借款,李到案后认罪、悔罪,可从轻处罚,法院对其判处缓刑。
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